He experimentado esto algunas veces al tratar con propiedades en bancarrota.
El momento más común en el que se aplica la Doctrina de Exoneración es cuando una quiebra es propietaria conjunta de bienes inmuebles con su cónyuge (u otra persona importante) y la quiebra ha recurrido al patrimonio de la propiedad conjunta para fines comerciales. Obviamente, ese negocio fracasa posteriormente.
En esencia, la Doctrina de Exoneración dice que, mientras el otro copropietario de los bienes inmuebles (generalmente el ‘cónyuge no en bancarrota’ (u otra persona importante)), no tenga ningún interés en el negocio de la quiebra (por ejemplo, no tiene derecho a ganancias), entonces no deberían tener su participación en el capital de la propiedad conjunta utilizada para pagar las deudas de la quiebra.
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Por definición de ‘Exoneración’, el cónyuge no en quiebra es:
” absolver de la culpa por un error o una mala acción ” .
Un ejemplo matemático:
El esposo y la esposa poseen una casa de propiedad conjunta por un valor de $ 500,000 (sin hipoteca).
El esposo recurre a $ 250,000 del capital de la casa para invertir en su negocio. La esposa no es directora, empleada ni accionista en los negocios del esposo. Ella no tiene derecho a las ganancias del negocio.
El negocio del esposo luego fracasa, lo que resulta en su bancarrota y el nombramiento de un Fideicomisario de Bancarrota para ocuparse de sus asuntos personales.
El Fiduciario, a primera vista, evaluaría el interés de Bankrupt Estate en la casa familiar como $ 125,000, según el siguiente cálculo:
Valor de la casa: $ 500,000
Menos hipoteca: ($ 250,000) * que representa la inversión del esposo *
Patrimonio total: $ 250,000
Intereses del administrador (al 50%): $ 125,000
Sin embargo, la esposa tendría un reclamo contra el Fideicomisario (a través de la Doctrina de Exoneración) para decir que, dado que el esposo usó su 50% de la propiedad para invertir en su negocio, el capital restante en el inmueble ($ 250,000) debería permanecer enteramente con la esposa. Su parte está absuelta de ser parte del negocio fallido del esposo y no debe usarse para pagar a los acreedores del esposo.
Es importante que el cónyuge no en bancarrota (u otra persona importante) no tenga interés financiero en el negocio de la bancarrota, de lo contrario, la Doctrina de Exoneración no se aplica y un Fideicomisario puede presentar un reclamo por el interés de la bancarrota en los bienes inmuebles (es decir, $ 125,000 como se describe arriba).
