Planificación financiera: ¿Existe un software / servicio de asistencia financiera personal?

Gracias por el A2A. Te escucho que las hojas de cálculo envejecen. Sin embargo, no conozco ningún producto centrado en el consumidor similar a MoneyGuidePro y otros programas de planificación financiera vendidos por asesores. Es cierto que no sigo a la industria tan de cerca como una vez fui CFO de HelloWallet. Las startups de Fintech parecen ir y venir con bastante frecuencia, por lo que no me sorprendería que alguien esté trabajando en ello.

Al mismo tiempo, no me queda claro cómo sería el modelo de negocio para este producto de planificación financiera más sofisticado y centrado en el consumidor. Sospecho que el mercado para el bricolaje a este nivel es bastante pequeño, ya que la gente quiere que los expertos evalúen cuando se enfrentan a mayores costos de equivocarse.

Además, después de haber pasado los últimos nueve meses inmerso en el proceso educativo de Certified Financial Planner, la codificación requerida para hacer un trabajo incluso correcto sería considerable. Resolver su problema, que necesitaría un dominio de las regulaciones similar a TurboTax y una variedad de detalles de productos financieros, sin mencionar una gran cantidad de conocimiento de la situación del usuario, sería un desafío.

Tenga en cuenta que TurboTax funciona como un negocio porque decenas de millones de personas deben presentar sus impuestos. Mint.com funciona porque es gratuito (o más precisamente, es compatible con el anunciante, por lo que tal vez ya no funcione como un modelo comercial viable). De todos modos, es poco probable que usted, o muchos de ustedes, estén dispuestos a gastar más de unos cientos de dólares en este software, y tal vez ni siquiera tanto. Tendemos a ser adversos a gastar más de unos pocos dólares al mes en software de usuario. Los costos iniciales de cumplimiento solo requerirían unos pocos miles de usuarios o más a ese precio para cubrirlos.

Podría estar completamente equivocado sobre el tamaño del mercado, los requisitos del producto y otros gastos de inicio, entre muchos supuestos, por supuesto. Respondí una pregunta sobre anualidades recientemente diciendo que no estaba al tanto de un robo-advisor como proveedor de anualidades, y el CEO / Fundador de uno, Abaris, publicó una respuesta al día siguiente. ¿Quizás alguien con más conocimiento surgirá aquí?

¿Has probado Planwise? Tiene una herramienta de plan futuro que permite al usuario ver el impacto que tiene un gasto en un presupuesto. Se maneja visualmente usando gráficos construidos sobre los datos que ingresas (ya sea a través de opciones desplegables o campos personalizados que puedes agregar).

Sí, hay muchas guías de dinero para particulares. Hoy los problemas con el individuo es que no saben dónde invertir el dinero. Ganan el dinero pero siempre se confunden sobre cuál será la forma correcta de invertir el dinero. Y muchas personas terminan invirtiendo en el lugar equivocado. Hay muchas soluciones de ahorro que podemos planificar y acertar Planes de ahorro para el individuo. Puede consultar varios sitios web para obtener una mejor guía de dinero para individuos.

Creo que puede verificar la solución de software de gestión financiera de Infinite ya que su sistema no solo aumenta y mantiene los sistemas financieros existentes, sino que también facilita el diseño y desarrollo de nuevos sistemas.